反洗钱专栏 | FATF对中国反洗钱互评估报告说明了什么？

2020-07-09 15:48:23

浏览次数：次

FATF是何方神圣？

金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering，简称 FATF)成立于1989年，是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织。

FATF的主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资（扩散融资）等危害国际金融体系的活动。FATF还与其他国际利益相关方密切合作，识别国家层面的薄弱环节，保护国际金融体系免遭滥用。

自成立以来，FATF通过对成员国或地区的反洗钱和反恐怖融资工作开展互评估，督促成员有效执行反洗钱和反恐怖融资国际标准。

第四轮互评估的背景

2012年

FATF修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》。

2014年-2022年

对所有成员开展第四轮互评估，旨在综合考察成员反洗钱和反恐怖融资工作的合规性（制度机制是否符合国际标准）和有效性（实际成效）。

第四轮互评估的结果

2019年

FATF 第三十届第二次全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。

报告认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础。

报告同时提出了对我国反洗钱工作的改进建议，对我国提升反洗钱工作合规性和有效性水平具有很好的借鉴意义。

此次审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，说明了中国目前的反洗钱工作获得了FATF的认可。

目前我们已经建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定和实施了国家反洗钱战略政策；反洗钱工作部际联席会议机制运行有效；金融业反洗钱监管工作取得积极进展，金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。

而且部门能够广泛获取金融情报，打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效，追缴和没收犯罪收益达到了较高水平；高度重视反恐怖融资工作，对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判；在国际合作方面具有较为完备的法律框架，并开展"天网行动"和"猎狐行动"，从境外追回了大量犯罪资产。

另一方面，我们也有一些需要改进的地方。

比如拓展国家洗钱和恐怖融资评估信息来源；健全特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资法律制度，加强对金融机构和特定非金融机构风险评估，加大监管力度，提高金融机构和特定非金融机构合规和风险管理水平。

完善金融情报中心工作流程，加大对洗钱和恐怖融资犯罪打击力度，还可以考虑建立集中统一的受益所有权信息登记系统，提高法人和法律安排的透明度；加强司法协助和其他国际合作时效性，完善执行联合国定向金融制裁的法律规定，提高国内转发决议机制效率。

（本文来源：反洗钱宣传公众号）